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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - [無官方正解]115-2 保險事業發展中心辦理 _防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#146178
> 試題詳解
12.金融機構就法人客戶資料進行審查時,下列何者非屬其審查之範圍?
(A)公司獨立董事
(B)公司之法律顧問
(C)實質受益人
(D)公司監察人
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35.金融機構就法人客戶資料進行審查時,下列何者非屬其審查之範圍? (A)公司獨立董事 (B)公司之法律顧問 (C)實質受益人 (D)公司監察人
#3076786
9. 金融機構就法人客戶資料進行審查時,下列何者非屬其審查之範圍? (A)公司獨立董事 (B)公司之法律顧問 (C)實質受益人 (D)公司監察人
#3176918
13.有關洗錢防制法之敘述,下列何者錯誤? (A)主管機關為法務部 (B)金融機構未訂定防制洗錢注意事項者由金管會科以行政罰 (C)違反本法多屬行政罰,僅就第二條各款所列洗錢行為者,施以刑事罰 (D)法務部調查局對於未申報疑似洗錢交易之金融機構無處罰權
#4063041
14.關於金融機構應訂定之防制洗錢注意事項,內容不包括下列何者? (A)機構內部之各部門間分享關於可疑交易申報之客戶資訊並經驗交流 (B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序 (C)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (D)指派專責人員負責協調監督防制洗錢之執行
#4063042
15.強化防制洗錢及打擊資恐內部控制三道防線中,金融機構專責主管具有定期報告之職責,專責主管應至少多久 向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告? (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#4063043
16.有關落實保險業重視防制洗錢及打擊資恐之作為,下列哪一項方式並不適當? (A)應讓董事會瞭解機構風險概況及風險管理之必要資料 (B)建構董事會或高階管理層維持有效的內控結構之最終責任,包括可疑交易活動監測與通報 (C)員工教育訓練課程內容應考慮到其業務種類所涉的風險 (D)保險公司無定期審查通路(含保險代理人、保險經紀人)落實防制洗錢及打擊資恐義務之機制
#4063044
17.有關防制洗錢及打擊資恐的保密規定,下列敘述何者錯誤? (A)疑似洗錢或資恐交易申報事項有關之文書,均應以機密文件處理 (B)稽核單位人員為執行業務需要,應得即時取得客戶資料與交易紀錄,惟仍應遵循保密之規定 (C)金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易為申報者,免除其業務上應保守秘密 之義務 (D)防制洗錢專責單位人員為執行職務需要,應得即時取得客戶資料與交易紀錄,免除其業務上應保守秘密之義務
#4063045
18.下列何者我國不是洗錢防制法指定之非金融機構事業及人員? (A)悠遊卡公司 (B)信義房屋 (C)理律法律事務所 (D)勤業眾信聯合會計師事務所
#4063046
19. A 持用拾獲的 B 身分證申辦銀行帳戶,經鎖定綁架富商,並雇 C 從前開帳戶領取匯入之贖金,再購買高級車, 登記於女友名下,本案敘述下列何者錯誤? (A) B 所犯係洗錢防制法第 15 條之特殊洗錢罪 (B) C 所犯係洗錢防制法第 15 條之特殊洗錢罪 (C)女友名下的高級車為不法所得,應予沒收 (D) A 所犯罪名包括刑法擄人勒贖及洗錢罪 【請接續下頁】
#4063047
20.下列何者不是假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之態樣? (A)客戶簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後,無正當原因即迅速終止契約 (B)客戶於全權委託投資契約存續期間,無合理原因卻要求減少委託投資資金 (C)客戶於全權委託投資契約存續期間,有密集增減其委託金額之異常情形 (D)客戶委託投資之資產多自新加坡匯入
#4063048
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