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證照◆金融市場常識與職業道德
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115年 - Part II : 職業道德 101-150#140211
> 試題詳解
143 滋收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正確?
(A)捐給慈善機構
(B)交給主管
(C)充當公費
(D)掛在帳上
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144 金融從業人員進行徵授信業務時,下列何者為非?(A)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況(B)利害關係人授信須符合法令規定(C)定期辦理覆審(D)為達成自身績效,可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險
#3907055
145 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者正確?(A)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求,如同處理自己業務一般(B)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽(C)應遵守專業行為規範(D)以上皆是
#3907056
146 在接受客戶委託時,應將誰的利益置於其他利益之上?(A)委託的客戶(B)公司(C)自己(D)其他大客戶
#3907057
147 金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶,下列何者行為是不對的?(A)公平對待所有的客戶(B)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上(C)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上(D)以客戶最高利益行事
#3907058
148 下列何者屬善良管理人之原則?(A)為客戶適度分散投資風險(B)集中購買單一投資商品(C)以高獲利高風險商品為推介目標(D)未告知投資風險
#3907059
149 金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品,在執行時應遵守之原則為?(A)最大誠信原則(B)從業人員利益最大化原則(C)金融商品風險最大化原則(D)以上皆是
#3907060
150 金融商品風險高低不同,對屬於保守型之客戶,從業人員應推薦之商品為何?(A)穩健保守型商品(B)高風險高報酬商品(C)目前公司主力推薦之商品(D)公司所有之商品
#3907061
201 為防範利益衝突及保護營業秘密,證券商之董事、監察人及受僱人員等內部人員獲悉承銷部門出售其包銷取得之股票或自營部門欲為買賣股票種類者,下列敘述何者為正確?(A)於承銷部門出售或自營部門買賣前,不得為同種類股票之買賣委託(B)為服務客戶,立刻將此消息告知主要客戶先為買賣同種類股票(C)自己或通知親朋好友先為買賣同種類股票(D)立刻報告直屬主管因應處理
#3907062
202 證券商之業務人員發現客戶的交易資料有異常時,應該如何處理?(A)為了避免上級責怪,自己私下改正(B)一方面告知主管,另一方面則與客戶做確認(C)與客戶確認即可(D)若不影響整體作業的流程,為了避免麻煩,可以忽略它
#3907063
203 對於證券商之業務人員執行業務而言,下列敘述何者正確?(A)為了自己前途著想,可以把A公司機密帶去B公司,以獲取更高的職位(B)只要不要太張揚,可以利用公司未公開的資訊,以家人的戶頭投資來獲利(C)若遇總體經濟環境不佳等因素,使得客戶資產的規模縮水,基於善良管理原則,仍要告知客戶(D)有時接受供應商的招待,也算是一種正常的交際活動
#3907064
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