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理財規劃實務
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97年 - 97年第十二屆理財規劃人員理財規劃實務試卷.mht#41476
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31、 ( ) 無風險利率為1.25%,市場報酬率為12%,在不融資的情況下,希望獲得 15%的需要報酬率,則應選擇β值為多少的證券?(取最接近值)
(A) 1
(B) 1.25
(C) 1.28
(D) 1.5。
答案:
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統計:
A(4), B(9), C(35), D(6), E(0) #1159647
詳解 (共 1 筆)
Huang Yum Sheng
B1 · 2026/09/28
#7518022
E(Rp):期望報酬率(需要的報酬率)=...
(共 191 字,隱藏中)
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37、 ( ) 無風險利率為 2%,市場報酬率為 6%,在不融資的情況下,希望獲得 8%的需要報酬率,則應選擇 β值為多少的證券? (A) 1.2 (B) 1.3 (C) 1.4 (D) 1.5
#1142505
32、 ( ) 以(100-年齡)%作為持有股票比重的參考公式,但必須以保持三個月的支出金額作預備金為前提,則現年25歲、每月需支出3萬元、有存款25萬元的林先生,可持股比例為何? (A) 64% (B) 69% (C) 74% (D) 75%。
#1159648
33、 ( ) 投資組合保險策略中,總資產市值100萬元,現金、股票各半,可承擔風險係數為2,可忍受的最大損失為25萬元,當股票下跌10%時,需採何種策略? (A) 出售5萬元股票 (B) 出售15萬元股票 (C) 加買5萬元股票 (D) 加買15萬元股票。
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34、 ( ) 所謂投資上之二八法則,其意義為下列何者? (A) 投資組合之資產配置,20%為現金,80%為股票 (B) 投資組合之資產配置,20%為固定收益證券,80%為股票 (C) 投資風險性資產有八成的人賠錢,二成賺錢 (D) 風險性資產之投資停損點訂為20%,獲利點訂為80%。
#1159650
35、 ( ) 理論上當景氣走下坡,央行將利率往下調整藉以刺激經濟,此時企業獲利仍然表現不佳,因此股市可能在低檔盤旋,此時可採取之基金投資方式為何? (A) 把債券基金轉入股票基金 (B) 把貨幣基金轉入股票基金 (C) 把貨幣基金轉入債券基金 (D) 把債券基金轉入貨幣基金。
#1159651
36、 ( ) 在資產配置實務規劃應用上,下列敘述何者錯誤? (A) 平衡式基金適合風險矩陣中之資金運用期限長/風險偏好低的投資目的 (B) 資產配置可就風險承受度、理財目標期限及市場景氣三個層次,分別對應安全性、流動性與獲利性來規劃 (C) 確定理財目標後的年限及合理預期報酬率後,若無法用目前生息資產達成,應增加借款利率較報酬率為高之生息資產,以達成目標 (D) 資產配置步驟上,一年內短期目標可以存款為優先考量工具,中期目標要開始考慮獲利性,長期目標必須注意通貨膨脹影響。
#1159652
37、 ( ) 依據我國遺產及贈與稅法規定,下列哪一項目須列入遺產總額中計算? (A) 被繼承人死亡前二年內,贈與給配偶之財產 (B) 被繼承人死亡前五年內,繼承之財產已納遺產稅者 (C) 被繼承人職業上之工具,其總價值為30萬元 (D) 繼承人捐贈公益慈善機關之財產。
#1159653
38、 ( ) 依所得基本稅額條例之規定,受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險,受益人受領之保險給付須計入個人之基本所得額給付,但死亡給付每一申報戶全年合計數在多少金額以下部分,免以計入? (A) 新台幣1,000萬元 (B) 新台幣2,000萬元 (C) 新台幣3,000萬元 (D) 新台幣5,000萬元。
#1159654
39、 ( ) 下列敘述何者正確? (A) 土地移轉已課徵增值稅者,仍須繳納契稅 (B) 買賣土地所立向主管機關申請物權登記之契據,於書立後交付或使用時,不須貼印花稅票 (C) 房屋所有權移轉須繳納契稅 (D) 出售土地之財產交易所得須課徵所得稅。
#1159655
40、 ( ) 下列何者為我國目前綜合所得稅之最高稅率? (A) 百分之二十 (B) 百分之三十 (C) 百分之四十 (D) 百分之五十。
#1159656
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