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證照◆金融市場常識與職業道德
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115年 - Part II : 職業道德 301-350#140213
> 試題詳解
340 金融從業人員從事保險業務招攜時,明知道保險標的之危險已消滅,仍要求客戶投保,則保險契約:
(A)無效
(B)有效
(C)不得解除
(D)以上皆非
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341 金融從業人員從事保險業務招攜時,其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時,從業人員應如何處理?(A)以自身利益為重(B)給予客戶專業分析,爭取合理之利益(C)以達成公司要求為準則(D)以客戶意見為準,忽略自身之專業
#3907152
342 金融服務業推動重點業務或專案,不符客戶或從業人員之利益時,從業人員應採取之態度?(A)消極抵抗(B)設法將利益移轉給客戶(C)不合則去(D)勇於建言,提供個人專業意見
#3907153
343 金融從業人員招攜業務時遇市場對手競爭時,應保持如何態度?(A)惡意攻訐同業(B)以平常心,給予客戶專業建議(C)刻意扭曲,陷人錯誤判斷(D)隱惡揚善,規避責任
#3907154
344 金融從業人員從事保險業務招攜時,除考慮到自身利益外,以下哪一項更加必須顧到?(A)公司利益(B)社會責任(C)業績成長(D)以上皆非
#3907155
345 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者,是否可同時擔任二者職務?(A)可以(B)只要所屬保險公司允許則可(C)僅得擇一擔任,以避免利益衝突(D)依其個人意願
#3907156
346 金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者,是否可同時申請二者執業證書?(A)可以(B)為避免利益衝突,僅得擇一(C)視情況而定(D)依其個人意願
#3907157
347 金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時,為避免利益衝突:(A)應優先執行公司內部人員之委託(B)應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行(C)應依委託金額多寡決定執行順序(D)應由金融從業人員自行決定
#3907158
348 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息,下列何種行為較適當:(A)利用他人名義大筆買進公司股票(B)私下告知客戶該項訊息,使其蒙利(C)以配偶名義大筆買進公司股票(D)在消息未公開前或公開後18小時內,不得自行或以他人名義買入公司股票
#3907159
349 金融服務機構之自營部門與經紀業務部門:(A)應個別獨立作業,且業務資訊不可互為流用(B)不須個別獨立作業,惟業務資訊不可互為流用(C)應個別獨立作業,惟業務資訊可互為流用(D)不須個別獨立作業,且業務資訊可互為流用
#3907160
350 當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下,轉向李四交易時,張三應:(A)醜化客戶,告訴李四,該客戶是位麻煩人物(B)聯合其他同事排擠李四,讓李四離職(C)試圖了解原因並虛心改進,以提升服務品質(D)醜化李四,向主管告狀,宣稱李四行為惡劣
#3907161
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