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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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115年 - 台灣金融研訓院第 49 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(消費金融類)#145296
> 試題詳解
35.下列何者為銀行財富管理「客層區分圖」中之最底層客戶?
(A)潛在高淨值客戶
(B)一般富有階層
(C)高淨值客戶
(D)較高淨值客戶
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54、 ( ) 下列何者為銀行財富管理「客層區分圖」中之最底層客戶? (A) 潛在高淨值客戶 (B) 一般富有階層 (C) 高淨值客戶 (D) 較高淨值客戶
#1240976
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#3414067
36.銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制,下列敘述何者錯誤? (A)員工接受禮品或招待時應申報 (B)推介商品不得以佣金多寡為考量 (C)薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量 (D)理財業務人員不得要求期約或收受不當金錢
#4052203
37.有關銀行辦理財富管理業務,下列敘述何者錯誤? (A)主管機關未訂定最低往來金額 (B)若客戶交易屬於不尋常或可疑交易時,應立即通報 (C)對客戶資料應保密 (D)保證最低收益
#4052204
38.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍包括下列何者? A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保險、 證券相關業務 (A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
#4052205
39.有關銀行辦理財富管理業務,下列敘述何者正確? (A)理財業務人員之獎酬結構,僅得以銷售目標及銷售數量之達成率作為計算基礎 (B)銀行為確保理財服務品質,得採秘密之顧客檢核手法,協助檢視執行業務之服務品質 (C)客戶來行辦理金融商品轉換,銀行無須執行 KYC 程序 (D)銀行得以提供贈品方式招攬新客戶開立存款帳戶
#4052206
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