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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - [無官方正解]115-2 保險事業發展中心辦理 _防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#146178
> 試題詳解
41.銀行確認客戶身分辨識疑似洗錢交易,下列何者不分客戶類型而具有較高之洗錢風險?
(A)臨櫃開戶
(B)轉帳交易
(C)現金交易
(D)記名票據交易
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42.依規定,重要政治性職務人士與其家庭成員及有密切關係之人之範圍,由下列何者認定? (A)法務部 (B)金管會 (C)財政部 (D)中央銀行
#4063070
43.金融機構洗錢防制有保存資料之義務,則下列敘述何者正確? (A)保存資料只限於客戶交易資料,客戶基本資料不受規範 (B)對疑似洗錢或資恐交易之申報,其申報之相關紀錄憑證,非屬客戶基本資料或交易資料,不用受保存期限規範 (C)保存目的為重建個別交易,以備作為認定不法活動之證據 (D)法令規定之保存期限為至少七年
#4063071
44.旅客或隨交通工具服務之人員同一人於同日單一航班出入境時攜帶下列何種物品,應向海關申報? (A)黃金必須總價值逾三萬美元 (B)超過一萬美元之外幣 (C)新臺幣現鈔總價值須逾新臺幣三十萬元 (D)有價證券總面額逾等值新臺幣五十萬元
#4063072
45. U 證券商之防制洗錢計畫中規定,境外金融機構於同時符合以下四項要件時,無須辨識及驗證實質受益人,請 問:其中哪一項要件有誤? (A)未發行無記名股票 (B)姓名檢核未發現異常 (C)所受監理規範應與 FATF 所定防制洗錢及打擊資恐標準一致 (D)註冊登記地非屬 FATF 公告防制洗錢與打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區
#4063073
46.金融機構在建立客戶風險等級時,依據分級規則,至少應分為幾個等級? (A) 2 級 (B) 3 級 (C) 4 級 (D)金融機構自行判斷,並無分級之限制
#4063074
47.對一定金額以上之通貨交易,應於交易完成後,於下列何者期限內以媒體申報方式,向法務部調查局申報? (A)當日內 (B)五個營業日內 (C)一週內 (D)一個月內
#4063075
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