52.風險基礎法下風險評估的風險因子審查面向，不包含下列哪個面向？
(A)客戶風險
(B)產品／服務風險
(C)國家風險
(D)金融機構營運風險

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統計： A(16), B(39), C(62), D(397), E(0) #3840835

詳解 (共 1 筆)

#7425765
  • (A) 客戶風險（Customer Risk）：評估客戶的身分背景、是否為政治高官（PEPs）、行業別、過往誠信紀錄等。
  • (B) 產品／服務風險（Product / Service Risk）：評估金融商品的特性（例如：跨境匯款、躉繳型保單、不記名儲值卡、泰達幣交易等）。
  • (C) 國家風險（Country / Geographic Risk）：法規條文多稱為「地域風險」或「地理風險」。評估客戶所居住、資金來源、或交易目的地之「國家與地區」是否屬於高風險、洗錢防制不合格或受國際制裁地區（選項 C 寫國家風險，即是地域風險的體現）。 
  • 交易或支付管道：包含非面對面交易、網路投保、臨櫃現金等通路特性。
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