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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - [無官方正解]115-2 保險事業發展中心辦理 _防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#146178
> 試題詳解
63.關於資恐應予罪刑化之範圍,包括下列何者?
(A)資助政治異議份子
(B)資助恐怖活動
(C)資助共產主義
(D)資助制裁對象
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64.有關 FATF 之敘述,下列何者正確? (A)我國並非 FATF 之會員國,不遵循建議不會被制裁 (B) FATF 所訂之 40 項建議,雖然為國際依循標準,但並無法律之強制力 (C) APG 之相互評鑑方式與 FATF 不同 (D)不遵循 FATF 之 40 項建議可能導致不法資金流入,成為洗錢高風險國家
#4063092
65.下列何者為進行客戶審查之合理敘述? (A)應評估客戶實際保險需求 (B)考慮客戶的道德風險 (C)瞭解客戶購買保單的資金來源 (D)客戶過往的理賠紀錄為已發生之歷史資料,無助於瞭解客戶,可直接忽略
#4063093
66.客戶或具控制權者為下列何者時,除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家、足資懷疑 該客戶或交易涉及洗錢或資恐外,不適用辨識及驗證實質受益人身分之規定? (A)外國政府機關 (B)於國外掛牌並依掛牌所在地規定,應揭露其主要股東之股票上市公司 (C)員工持股信託 (D)我國公開發行公司或其子公司
#4063094
67.保險業接受非保險契約利害關係人繳款或接受 ATM 繳款等情形,下列敘述何者正確? (A)上述繳款人通常非客戶盡職調查對象或難以得知其身分,會有難以評估被利用於洗錢的風險之可能 (B)保險公司無須統計並評估上述擴大繳費服務情形發生對公司的影響 (C)保險公司應計算上述擴大繳費服務情形之剩餘風險,並訂定風險胃納政策及調整客群交易政策 (D)保險公司的產品雖無實質改變,但因有以未知第三人付款的特性,故保險公司應僅考量上開服務所衍生之 風險屬性
#4063095
68.銀行業每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書,該聲明書之出具,應簽署者除董事長外,尚 包括下列何者? (A)總經理 (B)總稽核 (C)總機構法令遵循主管 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#4063096
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