70.高齡客戶某甲平日僅有退休金入帳，某日，由一名自稱「投資老師助理」的年輕人陪同某甲到銀行，要求行員解約定存新臺幣 180 萬元，並分成 4 筆匯款至 4 個不同個人帳戶。某甲不清楚各收款人姓名及與其關係，回答銀行行員詢問時，又多次轉頭詢問陪同者。銀行行員應如何處理？ (A)某甲本人意識清楚，且每筆匯款均未達 50 萬元，銀行行員無須進一步瞭解交易目的及資金去向 (B)銀行行員若確認某甲為帳戶本人，且核對匯款資料無誤，即完成確認客戶身分義務，無須再考量交易是否與其平日帳戶活動相符 (C)櫃員應直接扣留某甲及陪同者，並通知警方到場 (D)應注意交易與客戶某甲背景不符、款項分散匯至多個陌生個人帳戶及疑似受第三人影響等風險，進行關懷查證，並依銀行內部程序辦理