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證照◆金融市場常識與職業道德
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115年 - Part II : 職業道德 451-500#140214
> 試題詳解
482 無行為能力或限制行為能力之人申請登錄保險業務員下列處理何者正確?
(A)可予 登錄
(B)不予登錄
(C)經特准可予登錄
(D)可自由決定登錄
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483 有重大喪失債信情事尚未了結或了結後尚未逾三年之已登錄保險業務員,應作何處 置?(A)維持登錄(B)若申請登錄,應不予登錄;已登錄者,所屬公司應通知各有關公 會註銷登錄(C)撤銷或維持登錄均可(D)經允許可維持登錄
#3907194
484 金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告,除應遵守相關法令外,並應遵守什麼規 定?(A)商場守則(B)商場資訊(C)保險業相關自律規範(D)以上皆是
#3907195
485 下列有關金融從業人員從事保險招攬所用的文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議 書等文書,何者為是?(A)應標明所屬公司之名稱(B)內容應與保險公司報經主管機 關審查通過之保險單條款、費率及要保書等文件相符(C)經所屬公司核可同意使用, 其內容並應符合主管機關訂定之資訊揭露規範(D)以上皆是
#3907196
486 金融從業人員從事保險業務招攬,主張損害補償原則,主要理由為何?(A)預防道德 危險發生(B)預防損害發生(C)預防不當得利發生(D)以上皆是
#3907197
487 金融服務業及其受僱人員不得有下列何者行為?(A)違反法令或相關規章之情事(B) 違反公司內部規定之情事(C)破壞同業和諧及公共利益之情事(D)以上皆是
#3907198
488 金融從業人員於執行業務時,下列敘述何者正確?(A)不得同意或默許他人使用自己 之名義執行業務(B)經主管要求,得同意他人使用自己之名義執行業務(C)為公司業 績考量,得默許他人使用自己之名義執行業務(D)未考取執照前,得借用其他業務員 名義執行業務
#3907199
489 金融從業人員為了吸引並留住客戶:(A)應自我充實,提供專業服務(B)可以毀損其他 同業商譽(C)可以惡性殺價,與同業競爭(D)可以幫客戶代墊款項
#3907200
490 金融服務業及其受僱人員,下列敘述何者有誤?(A)對客戶不得有背信、詐欺或侵害 客戶權益之行為(B)不得非法動支或挪用客戶資金(C)不得為業務之招攬,而為誇大 不實、偏頗之廣告宣傳(D)為招攬業務,得與客戶約定分享利益或共同承擔損失
#3907201
491 下列何者為金融從業人員應有的職業道德?(A)對於內部業務人員之違規事件,應主 動向主管報告(B)對於內部業務人員之違規事件,應代為掩護以維持同事情誼(C)對 於內部業務人員之違規事發暗自竊喜並落井下石(D)對於同業之違規應大加韃伐,自 家公司違規則無所謂
#3907202
492 關於金融服務業之敘述,下列何者為非?(A)得秉持誠信公平原則,儘速處理交易糾 紛(B)得從事地下金融活動以牟取客戶及公司之最大利益(C)得確實遵守洗錢防制法 及相關規定(D)得建立完備的內控內稽制度並確實執行
#3907203
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