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衍生性金融商品概論與實務
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115年 - 台灣金融研訓院第 20 期衍生性金融商品銷售人員資格測驗試題:衍生性金融商品概論與實務#138667
> 試題詳解
53.結算前風險係屬於何種風險?
(A)市場風險
(B)信用風險
(C)流動性風險
(D)作業風險
答案:
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統計:
A(12), B(33), C(19), D(2), E(0) #3861473
詳解 (共 1 筆)
魚(邀請碼219102)
B1 · 2026/04/29
#7356790
· 結算前風險 (Pre-settlem...
(共 72 字,隱藏中)
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1.銀行辦理衍生性金融商品業務,應檢具金管會規定之申請書件,向金管會申請核准,並符合哪些規定? (A)申請日上一季底逾放比率為百分之三以下 (B) EPS 達 3 元以上 (C) ROE 達 5% (D)市值達新臺幣 100 億
#3861421
2.向專業機構投資人及高淨值投資法人以外客戶宣讀或以電子設備說明客戶須知之重要內容,其內容應載事項有結構 商品之名稱及警語及連結標的類別或資產外,包括下列何者? A.未來的績效 B.市場的走勢及經濟的看法 C.投資風險之說明 (A)僅 A (B)僅 B (C)僅 C (D) ABC
#3861422
3.銀行辦理衍生性金融商品業務之交易、交割、推介、風險管理之經辦及相關管理人員,每年應參加國內金融訓練機 構所舉辦或銀行自行舉辦之衍生性金融商品教育訓練課程時數至少達多少小時以上? (A) 6 小時 (B) 12 小時 (C) 20 小時 (D) 16 小時
#3861423
4.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,銀行應於結構型商品交易文件中提醒客戶承作本商品之重要注意事項,下列敘述何者錯誤? (A)商品設計或條件不同客戶所暴露之風險程度可能不同 (B)現金交割可能發生部分或全部利息、本金減損之風險 (C)非現金交割可能發生本金將依約定轉換成標的資產之情事 (D)現金交割可能必須承擔再投資風險
#3861424
5.依銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業控制及程序管理辦法規定,下列敘述何者錯誤? A.應至少區分二個等級, 評估非專業客戶商品風險承受程度 B.對於交易條件標準化且存續期限超過 6 個月之商品,若為專業客戶,除客戶 明確表示已充分審閱並簽名者外,審閱期間不得低於七日 C.結構型商品限於專業客戶交易者,不得為一般性廣告 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#3861425
6.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行向客戶提供結構型商品交易服務時, 不得以下列何者名義為之? (A)附條件美元優利投資組合 (B)黃金外幣組合 (C)雙元貨幣組合 (D)結構型優利存款
#3861426
7.銀行向專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶,辦理商品期限超過一年且隱含賣出選擇權之匯率類衍生性金 融商品,徵提期初保證金之最低標準,不得低於契約總名目本金之多少百分比? (A) 2% (B) 3% (C) 5% (D) 8%
#3861427
8.銀行應定期評估檢討有價證券抵繳期初保證金之標的範圍、評價價值計算方式與折扣比率之妥適性與合理性,至少 多久評估檢討一次? (A)每週 (B)每月 (C)每季 (D)每年
#3861428
9.指定銀行受理個人或團體辦理金額價值多少以上之結購、結售外匯,應於確認交易相關證明文件無誤後,於訂約日 立即將相關資料傳送中央銀行外匯局? (A)等值十萬美元 (B)等值五十萬美元 (C)等值一百萬美元 (D)等值新臺幣三千萬元
#3861429
10.銀行業辦理外匯業務管理辦法所稱外匯衍生性商品,係指涉及外匯,且其價值由利率、匯率、股權、指數、商品、 信用事件或其他利益等所衍生之交易契約。下列何者屬上述所稱「涉及外匯」? A.以外幣計價者 B.以外幣交割 者 C.連結國外風險標的者 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#3861430
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